Nem sempre o proprietário de uma organização conhece profundamente o rumo de sua empresa, a partir de um bom conhecimento de fluxo de caixa. Situações como um pico nas vendas ou a data de vencimento dos contratos cria uma ideia de que tem dinheiro sobrando. O problema é não olhar os custos que vêm pela frente. Trata-se de analisar a empresa perante a informação sobre a realidade financeira da empresa. Pensando assim, é necessário compreender o que é fluxo de caixa e como ele pode ajudar no controle e na organização de seus negócios.

Afinal de contas o que é fluxo de caixa?

Fluxo de Caixa é o movimento de entradas e saídas de dinheiro do caixa da organização, ou seja, o que a empresa recebe e o que paga em suas operações comerciais. Um bom controle de fluxo de caixa, é essencialmente importante para garantir registros detalhados de ganhos e gastos.

Pensando nesta disciplina, é importante que o gestor da organização realize os lançamentos de receitas e despesas diretamente em um bom sistema de gestão empresarial, conhecido como ERP. A FortePlus Sistemas poderá lhe ajudar com estas operações de maneira simples e rápida para consolidar tudo em um processo de fluxo de caixa.

Diante desta análise a gestão financeira, por mais simples que seja realizada no sistema, é possível termos uma visão verdadeira do rumo que a empresa está levando, gerando aos gestores situações necessárias para a tomada de decisão.

Em visão financeira a assertividade é que seja bem aproveitado e cumpra seus objetivos, sempre mantendo os lançamentos e análises de relatórios em um período constante, com os números registrados no fluxo de caixa. As visões podem ser diárias, semanais, quinzenais ou mensais, dependendo da aplicabilidade da empresa em acompanhar as movimentações financeiras.

Nesta visão fica bem fácil verificar o desempenho apurado, sendo que o gestor deve partir para a análise, informando-se sobre como chegou aos números, tanto os negativos quanto os positivos.

Conheça o modelo Fluxo de caixa projetado

Entende-se que todos os lançamentos financeiros, tais como as receitas e despesas são de suma importância para que possamos acompanhar a projeção da empresa. Quando se trabalha com fluxo de caixa projetado, visualizamos o fluxo de caixa projetado, ou seja, trabalhando com o fluxo de projeção para entradas e saídas financeiras.

Estas operações são muito importantes para organizar os pagamentos, corrigir os ajustes de perdas e retirar a empresa do vermelho e gerar uma afirmação de investimento e projeção de expansão dos negócios realizados pela organização.

Entenda o modelo conceitual de Fluxo de caixa livre

Outro modelo muito importante utilizados pelas organizações são os modelos de fluxo de caixa livres ou também conhecidos como final. Eles serve para medir a capa de geração de capital em curto, médio e longo prazos, gerando o saldo existente na comparação com o chamado fluxo de caixa operacional.

Ações pontuais para controle do fluxo de caixa

O fluxo de caixa possui um importante papel na operação financeira do negócio. Saiba que é importante destacar que ele será de grande valia quando executado para tomar algumas ações, ou seja, sendo essencial o controle rigoroso sobre entradas e saídas.

Os dados de sua empresa devem ser levados muitos a sério, ou seja, eles serão interpretados pelos gestores e serão um excelente canal para possa ser gerada inteligência para gerir a empresa com mais assertividade.

Outro ponto importante é trabalhar com os relatórios de contas a pagar e a receber, sendo interpretados diariamente.

Saiba como funciona o processo de conciliação bancária

O processo de Conciliação Automática realiza a integração entre a conta Bancária e o sistema a partir do arquivo OFX. Trata-se de um arquivo criado para armazenar informações financeiras, fornecidos pelos bancos, portanto, entenda a importância deste processo.

OFX significa Open Financial Exchange ou Intercâmbio Financeiro Aberto. É o tipo de arquivo mais utilizado para exportar o extrato bancário de sistemas de internet banking. Este arquivo contempla informações sobre as operações bancárias – relativas ao seu extrato. Sendo considerado seguro, pois é obtido a partir do acesso da empresa ao sistema on line do banco. No FortePlus Sistemas a sua empresa terá condições de, com poucos cliques, fazer o processo de extração das informações de maneira prática, rápida, segura.

O gestor poderá verificar todas as operações realizadas no departamento financeiro considerando todas as baixas realizadas, independente da forma e do meio de pagamento, dinheiro, cartão de crédito ou débito, cheque a vista ou a prazo, boleto bancário ou transferência, que estes títulos foram liquidados. Um grande aliado ao processo de verificação de extrato é emissão de análises de contas baixadas, emitindo relatórios que podem cruzar informações com plano de contas e centro de custos, para que todo o processo de verificação das operações financeiras se tornem muito mais assertivas para a sua empresa.

Esta operação permite ao administrador gerenciar operações de conciliação de contas a pagar e receber as quais foram realizadas diretamente nas contas bancárias e sistematizadas de forma inteligente nos sistema de gestão da empresa.

Entenda como funciona o processo de conciliação bancária com a  FortePlus Sistema. Disponibilizamos um guia rápido de processos de conciliação bancária realizada diretamente em nosso sistema.

Importância do fluxo de caixa realizado diariamente

Todos nós sabemos que a importância do fluxo de caia a ser acompanhado para que a boa gestão financeira para trabalharmos o conceito direcionado nos modelos de boas práticas de gestão das empresas. A equipe de inteligência do FortePlus Sistemas está a disposição para conversar com os nossos clientes sobre a importância destas ferramentas essenciais para a gestão de sua empresa.

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